
投顾展业的六大风险点券商营业部的从业人员中,除后台人员以及客户招揽人员外,还有一个非常重要的群体,就是专门为客户提供咨询服务的人员,如营业部的投资顾问。直白点讲,投顾就是可以对客户进行个股咨询和推荐股票的人员。投顾展业过程中,需要着力规避的风险点有哪些?
在业内人士看来,相比试点票据经纪业务的5家银行遭遇业务整合难题,众多中小银行则可能会遇到更强的竞争压力——若贴现通引入大量非银行金融机构向票据直贴提供资金,中小银行有可能在票据直贴领域不得不压低融资利率“抢票”,导致票据直贴市场利率波动风险骤然加大。
稳中有进也表现在四个方面。一是供给侧结构性改革持续推进。去产能继续见效,二季度全国工业产能利用率为76.4%,比一季度提高0.5个百分点。去杠杆持续发力,7月末规模以上工业企业资产负债率为56.8%,同比下降0.5个百分点。二是需求拉动协调性明显增强。投资补短板取得成效,前7个月生态保护和环境治理业、教育领域投资同比分别增长41%和18.5%。升级类商品消费较快增长,教育、健康、养老、体育、旅游等领域服务消费增势喜人。新业态新模式蓬勃发展,前7个月,全国实物商品网上零售额同比增长20.9%,快于社会消费品零售总额12.6个百分点。三是产业升级步伐稳步加快。中高端制造业快速增长,前7个月,高技术制造业增加值同比增长8.7%,占规模以上工业的比重为13.8%,同比提高0.7个百分点。现代服务业发展势头较好,前7个月,信息传输软件和信息技术服务业、租赁和商务服务业同比分别增长23.2%和8.1%,高技术服务业、战略性新兴服务业的营业收入保持两位数增长。高效优质农产品种植面积增加,大豆意向种植面积增长16.4%。四是创新驱动力不断增强。创新创业政策环境不断完善,我国2019年全球创新指数排名跃居世界第14位。创新投资快速增加,前7个月高技术制造业和高技术服务业投资同比分别增长11.4%和11.9%,比全部投资分别快5.7和4.9个百分点。前7个月,全国新登记企业日均1.96万户,比去年同期增加0.15万户。
2018年11月1日,四川省冕宁县人民法院对西昌市泸山铁合金有限责任公司法定代表人杨承斌犯骗取贷款罪一案一审宣判。冕宁县法院称,被告人杨承斌等人以虚假的公司职工个人消费贷款和商务合同为由,获得凉山商行贷款9000余万元。相关法律文书等披露的案情显示,2013年6月,杨承斌找到凉山商行董事长郝卫宁、行长王某,提出棚户区改造资金短缺,准备贷点款。由于土地性质问题,不能以棚户区改造名义申请贷款,最后三人商量出了以职工名义贷款的办法。
不过,参与贴现通相关票据经纪业务试点的5家银行(工商银行、招商银行、浦发银行、浙商银行和江苏银行)如何做好经纪业务与自营业务的业务隔离,避免潜在的道德风险与内幕交易,同样备受业界关注。记者多方了解到,目前参与上述试点的一家区域性银行正酝酿由同业业务部联合对公金融部、交易银行部共同组建票据经纪部,与金融市场部票据自营业务进行隔离;与此同时,参与试点的一家股份制银行则考虑成立独立运作的票据经纪部门,与票据业务部完全“分开运作”。
具体情况为:办案机关调查发现,在孙小果案2007年再审中,受其母孙鹤予、继父李桥忠请托,云南省高级人民法院审判委员会原专职委员梁子安、田波涉嫌徇私枉法、受贿等严重违纪违法。梁子安、田波2人分别于2019年5月、6月被采取留置措施。同时,云南省公安厅刑事侦查总队原副总队长杨劲松因在孙小果案中涉嫌违纪违法,于2019年6月被采取留置措施。